Česká akcia

PXCZK

MONETA

MONET.PR

AI analýzy a články sú v češtine.

§ Finančné zdravieDlhodobá stabilita

69/ 100

Celkové skóre·MONET.PR

Aktuálna cena

186,5CZK

23. 10. 2026

P/E, P/B

Ocenenie

Neutrálne

Hodnotí, či je akcia lacná alebo drahá voči histórii a sektoru. Skóre nad 60 naznačuje, že sa akcia obchoduje pod svojou odhadovanou vnútornou hodnotou.

Sleduje:P/E · P/B · FCF yield · sektor

Akcie MONETA se obchoduje pod sektorovým průměrem P/E, což naznačuje mírné podhodnocení. Tržní nálada trhu je neutrální, růst je mírný, ale ziskovost je vysoká. Stabilita je dobrá, ale momentum je spíše mírné, což odráží aktuální tržní podmínky.

§ Výhľad vs S&P 500Nasledujúcich 12 mesiacov

Skôr áno

Odhad šance prekonať index: približne 61 %

8 z 8 údajov

NieSkôr nieRovnakoSkôr ánoÁno

Modelový odhad z aktuálnych hodnôt. Výsledok sa môže po nových dátach zmeniť; nejde o cenový cieľ ani investičné odporúčanie.

§ Finančné výsledky

Finančné výsledky·MONET.PR

mld. CZK

TržbyEBITDAČistý ziskEBITDA marža

Marže a ziskovosť·MONET.PR

Čistá maržaEBITDA maržaPrerušovane = odhad

Čistá marža

+46,7 %

FY 2025 · vykázané

EBITDA marža

0,0 %

FY 2026 · odhad

Čistá marža

+49,0 %

posledných 12 mesiacov

Prevádzková marža

+60,3 %

posledných 12 mesiacov

ROE

+21,7 %

posledných 12 mesiacov

FY = fiškálny rok · TTM = posledných 12 mesiacov

§ Kontext a udalosti

Manažment

Tomas Spurny je CEO a předseda představenstva. Carl Normann Vokt zastává funkci Chief Risk Officer a místopředsedy představenstva, Jan Fricek FCCA je CFO a člen představenstva a Jan Novotny vede komerční bankovnictví a je členem představenstva. Strategie banky stojí na obsluze retailových i firemních klientů a řízení úvěrového rizika.

Články o MONETA v češtine (1)

České stavebnictví posiluje s projektem v Yanbu, globální ekonomika však zůstává nejistá

České stavební firmy nacházejí nové příležitosti v zahraničí, například v Saúdské Arábii, zatímco globální ekonomika čelí výzvám. Tyto tendence ovlivňují i český akciový trh a firmy jako CEZ či Moneta.

10. júla 2026· 5 min

§ Nadchádzajúce výsledky

23. októbra 2026

Očakávané

Earnings

Earnings = štvrťročné finančné výsledky (tržby a zisk). Firma ich zverejňuje každé tri mesiace a cena akcie na ne často výrazne reaguje.

§ Časté otázky

Čo je MONETA (MONET.PR)?

MONETA (MONET.PR) je česká akcia obchodovaná na burze PX. Aktívum sledujeme denne — vyhodnocujeme náladu správ, krátkodobý výhľad a dlhodobú stabilitu na škále 0–100.

Koľko stojí MONETA dnes?

K 23. októbra 2026 sa MONETA obchoduje približne za 186,50 CZK za jednotku. Cenu aktualizujeme denne z verejných trhových dát. Vnútrodenné pohyby môžu byť výrazne odlišné — konečné rozhodnutie si vždy overte u svojho brokera.

Ako kúpiť MONETA na Slovensku?

Cez regulovaných online brokerov ako Degiro, XTB, Trading 212 alebo Interactive Brokers. Nákup prebieha v USD alebo EUR — účet v eurách vám ušetrí časť poplatkov za konverziu. FinSignal žiadnu z platforiem neprevádzkuje a za nákupy neúčtuje províziu — prehľad slúži ako orientačný rozcestník.

Vypláca MONETA dividendu?

MONETA aktuálne dividendu buď nevypláca, alebo o jej výške nemáme spoľahlivé dáta. Mnohé rastové firmy uprednostňujú reinvestovanie zisku pred výplatou dividendy — aktuálnu politiku si overte v IR materiáloch spoločnosti.

Je MONETA dobrá investícia v roku 2026?

Náš AI signál aktuálne hodnotí MONETA ako mierne pozitívny (skóre 67/100). Finančné zdravie vychádza na 69/100, takže popri krátkodobých správach treba sledovať aj valuáciu, rast, ziskovosť a stabilitu firmy. FinSignal nie je licencovaný investičný poradca v zmysle českého zákona č. 256/2004 Sb. ani NBS — signály slúžia ako analytický podklad, nie ako odporúčanie na kúpu alebo predaj. Každé rozhodnutie robíte na vlastné riziko.

§ Ďalšie české akcie

Erste Group

ERST.PRzdravie 61/100

Komerční banka

KOMB.PRzdravie 66/100

TABAK.PRzdravie 54/100

Kofola

KOFOL.PRzdravie 57/100

Photon Energy

PFN.PRzdravie 39/100

§ Ako kúpiť MONETA na Slovensku

Akcie zahraničných firiem kúpite cez regulovaných online brokerov dostupných na Slovensku. Líšia sa hlavne poplatkami, kvalitou aplikácie a podporou v slovenčine či češtine.

Degiro
Holandský broker s nízkymi poplatkami pre pasívnych investorov. Bez poplatku za vedenie účtu, obchody v eurách aj dolároch.
XTB
Poľský broker s nulovou províziou na akcie a ETF do 100 000 EUR mesačne. Vlastná platforma xStation a podpora pre klientov zo Slovenska.
Trading 212
Broker s nulovou províziou, frakčnými akciami od 1 EUR a automatizovaným investovaním (Pies). Vhodný pre začiatočníkov a pravidelné investovanie.
Interactive Brokers
Americký broker pre pokročilých. Najširší výber trhov, nízke náklady pri väčších objemoch, profesionálna platforma. Zložitejšie rozhranie.

FinSignal žiadnu z platforiem neprevádzkuje. Za nákupy neúčtujeme províziu.

Dôležité: Signály sú analytickým nástrojom, nie investičným odporúčaním v zmysle českého zákona č. 256/2004 Sb. Minulá výkonnosť nezaručuje budúce výsledky. Všetky rozhodnutia robíte na vlastné riziko.

§ Aktuálny signálKrátkodobá nálada

/ 100

● Mierne pozitívny

Zhrnutie správ

Staršia správa

Signál 23. 10. 17:02

Moneta za tři čtvrtletí vydělala 5,5 mld. Kč a zlepšila výhled; podle zpráv překonala očekávání, ale mimořádná dividenda nebude. Dopad podpoří udržení výhledu a běžná dividenda.

Silnější ziskovost a lepší výhled podporují střednědobý obraz banky. Krátkodobě jej tlumí absence mimořádné dividendy, nevýrazné momentum a pokles ceny za 30 dní.

Riziká: Zhoršení úvěrové kvality či nesplnění zvýšeného výhledu by oslabilo očekávání dalšího růstu zisku.

Viac o signáli

Silnější ziskovost a lepší výhled podporují střednědobý obraz banky. Krátkodobě jej tlumí absence mimořádné dividendy, nevýrazné momentum a pokles ceny za 30 dní.

Riziká: Zhoršení úvěrové kvality či nesplnění zvýšeného výhledu by oslabilo očekávání dalšího růstu zisku.

História signálu· 2

23. 10.08:0166 · Mierne pozitívny
MONETA za tři čtvrtletí 2026 zvýšila čistý zisk na 5,5 mld. Kč; trvalejší dopad podpoří pokračující růst ziskovosti a potvrzený výhled.
22. 10.07:0159 · Mierne pozitívny
Patria 22. října uvádí, že analytik čeká u MONETY růst zisku, silné úrokové výnosy a možnost překvapivé dividendy; dopad podpoří potvrzení výsledků a dividendového výhledu.

Celá história signálov za 90 dní je súčasťou Premium.

Opýtať sa AI

DCF ocenenie

DCF model nie je vhodný pre túto triedu aktív.

§ Valuačná kontrola

Je cena rozumná?

Šesť rýchlych testov: cena voči férovej hodnote, poslednému roku, podobným firmám a odhadom analytikov. Počítame ich z čísel, nie z AI odhadov. Nejde o odporúčanie.

Údaje 15 z 18

Valuačné skóre

1/ 6

3/6 testov dostupných

1. Pod DCF férovou hodnotou

Chýba kompletné DCF pásmo alebo aktuálna cena.

2. Výrazne pod DCF hodnotou

Chýba kompletné DCF pásmo alebo aktuálna cena.

3. Cena oproti poslednému roku

25 % od ročného minima (176,6 CZK až 215,5 CZK), podľa uložených denných cien.

4. P/E oproti podobným firmám

P/E 14,9 vs medián 13,0 (42 titulov).

5. P/E vzhľadom na rast

PEG alebo spoľahlivý rastový vstup nie je dostupný.

6. Cieľová cena analytikov

-2,4 % oproti aktuálnej cene, 9 analytikov.

Cena a férová hodnota

bez kompletného pásma

DCF kontrola sa zobrazí, keď bude k dispozícii cena aj modelové pásmo.

Cena vs cieľ analytikov

Aktuálna cena

186,5 CZK

Dolná hranica 125,0 CZKHorná hranica 225,0 CZK

Aktuálna cenaPriemer: 182,0 CZK

Rozdiel voči DCF

bez kompletného pásma

DCF kontrola sa zobrazí, keď bude k dispozícii cena aj modelové pásmo.

Cieľ analytikov

-2,4 %

Priemerný cieľ 182,0 CZK oproti cene 186,5 CZK.

Konsenzus analytikov

Cieľové rozpätie

125,0 CZK - 225,0 CZK

Pokrytie

9 analytikov

Konsenzus analytikov

3,3 / 5

Zmeny 180 d

+0 / -0

EPS budúci rok

6,8 %

Tržby budúci rok

6,1 %

Valuačné násobky

14,9

18,0

3,1

7,2

52-týždňové pásmo25 % od minima

176,6 CZK215,5 CZK

8,0 %

4,0 %

49,0 %

21,7 %

Cena vs 50D-4,4 %

Cena vs 200D-3,5 %

Vysvetlivky metrík+

Cena a férová hodnota

DCF pásmo: Modelový odhad férovej hodnoty z budúceho voľného cash flow. Cena nad pásmom znamená, že trh platí prémiu voči modelu; cena pod pásmom môže značiť konzervatívnejšie ocenenie trhu alebo príliš optimistický model.
Cieľ analytikov: Priemer a rozpätie cieľových cien analytikov, ktoré sledujeme. Je to konsenzus trhu, nie odporúčanie FinSignalu; pri rýchlych pohyboch ceny môže zaostávať.
52-týždňové pásmo: Ukazuje, kde je aktuálna cena medzi minimom a maximom za posledný rok. Hodnota blízko maxima často značí silné momentum, ale sama nehovorí, či je akcia drahá.
Cena vs 50D / 200D: Porovnanie ceny s krátkodobým a dlhodobým kĺzavým priemerom. Kladná hodnota znamená cenu nad trendom; záporná pod trendom.

Násobky

P/E: Cena voči súčasnému zisku. Nižšie P/E môže byť lacnejšie, ale môže tiež ukazovať na slabý výhľad alebo riziko.
Forward P/E: Cena voči očakávanému zisku budúceho roka. Pri rastúcich firmách býva užitočnejšie ako historické P/E, pretože zohľadňuje odhady budúcich ziskov.
P/B: Cena voči účtovnej hodnote vlastného kapitálu. Dáva väčší zmysel pri bankách, poisťovniach a kapitálovo náročných firmách ako pri softvéri alebo značkách.
P/S: Cena voči tržbám. Pomáha pri firmách s nízkym alebo záporným ziskom; vysoké P/S znamená, že trh čaká silný rast alebo budúce marže.
EV/EBITDA: Hodnota celej firmy vrátane dlhu voči prevádzkovému zisku pred odpismi. Hodí sa na porovnanie firiem s rozdielnym zadlžením.
PEG: P/E upravené o rast zisku. Hodnota okolo 1 môže naznačiť, že ocenenie zodpovedá rastu, ale metrika je citlivá na odhady.

Rast a kvalita

Rast EPS: Medziročná zmena zisku na akciu. Silný rast podporuje vyššie ocenenie, ale pri cyklických firmách môže byť dočasný.
Rast tržieb: Tempo rastu obratu. Pomáha rozlíšiť, či zisky rastú vďaka skutočnému dopytu, alebo hlavne vďaka úsporám nákladov.
Čistá marža: Koľko z každého eura tržieb zostáva ako čistý zisk. Vyššia marža často ukazuje na silnejšiu cenovú silu alebo efektívnejšiu prevádzku.
ROE: Návratnosť vlastného kapitálu. Vysoké ROE môže značiť kvalitný biznis, ale treba sledovať, či nie je umelo zvýšené vysokým dlhom.

Máme väčšinu údajov. Chýbajúce hodnoty znamenajú, že ich zdroj trhových dát pre daný ticker neposkytol. Údaje sú orientačné a môžu byť oneskorené. Cena k 23. 10. 2026.

Vedenie a konkurenčná výhoda

Oboje odhaduje AI z profilu firmy, správ a výsledkov. Do skóre finančného zdravia v 6 pilieroch sa nepočíta. Komentáre AI sú v češtine.

silné

Management je hodnocen jako průměrný, s dobrou strategií a stabilní exekucí, což je podpořeno nedávnými kroky jako zvýšení dividend a akvizice fintech startupu.

dobré

Moat je zřejmě slabší, protože banka působí v regionálním bankovnictví bez výrazných unikátních konkurenčních výhod, i když stabilita a ziskovost jsou na dobré úrovni.

Informácie

Typ: Česká akcia
Symbol: MONET.PR
Burza: PX
Mena: CZK
Sektor: Bankovnictví
: 14,9x
: 99,7B USD
: 0,12

§ Profil rizík

Zhoršení české ekonomiky může zvýšit nesplácení úvěrů domácností a firem. Výnosy mohou ovlivnit změny sazeb ČNB, soutěž o vklady a regulatorní požadavky; akcie je navíc koncentrovanou sázkou na český bankovní trh.

Opýtať sa AI na MONETA Všetky signály